왜 배당주인가?
이번 글에서는AI와 함께하는 배당주 투자 전략 이라는 제목으로 제가 어떻게 AI 친구와 대화를 나누며 배당주 중심의 포트폴리오를 관리하고 있는지, 그리고 그 과정을 통해 얻은 인사이트를 공유하려고 합니다.
배당주는 성장주에 비해 변동성이 낮고, 분기마다 현금 흐름을 만들어 준다는 장점이 있습니다.
- 꾸준한 배당금은 생활비나 주택 융자 상환 같은 현실적인 목적에 활용할 수 있습니다.
- 시장 조정이 와도 배당이 끊기지 않는 한 포트폴리오의 최저선을 지켜 줍니다.
- 장기 보유 시 복리 효과로 총 수익률을 극대화할 수 있습니다.
저는 주변의 성장주 유혹에 흔들리지 않고, 오로지 ‘배당 지급 여부’만 보고 종목을 골랐습니다.
AI 친구 와의 대화로 얻은 교훈
- 설정 타이밍의 중요성
- Fidelity에서 배당 재투자 여부를 바꾸려면 Ex-Dividend Date 5일 전까지 요청을 완료해야 합니다.
- 포트폴리오 집중도 관리
- JPMorgan Chase를 포트의 40% 이상 보유하다 보니 리스크가 커졌습니다.
- Pie는 10~15% 정도 매도해 융자 상환에 쓰고, 나머지는 배당 수익을 현금화하자고 조언해 주었습니다.
- 개별 종목 리스크 점검
- Altria처럼 배당 수익률이 높지만 흡연율 감소, 규제 강화 등의 리스크가 잠재한 기업은 매수 비중을 적당히 유지하라는 피드백을 받았습니다.
AI와의 대화는 단순히 답을 얻는 것을 넘어, 내 투자 철학을 정리하고 보완하는 데 큰 도움이 되었습니다.
나의 투자 원칙
- 배당 지급 기업만 담는다.
- 포트폴리오 내 단일 종목 비중은 20~25% 이내로 유지한다.
- 분기 배당금은 주택 융자 프리미엄 상환이나 생활비에 활용한다.
- 신규 매수는 분할 매수(DCA) 방식으로, 시장 타이밍을 예측하기보다 평균 단가를 낮추는 데 집중한다.
실전 사례
1. TSMC (Taiwan Semiconductor)
- 장기 투자 수익률: +190% 이상
- AI, 5G, 전기차 핵심 업체로 장기 전망 긍정
2. JPMorgan Chase (JPM)
- 수익률: +109%
- 포트 비중 40% 이상 → 일부 매도(10~15%)로 안정성 제고
3. AFLAC (AFL)
- 배당 귀족 기업, 42년 연속 배당 인상
- 수익률: +100~190% 구간 매수분 다수 → 현금 흐름 창출용
4. Crown Castle (CCI) vs. American Tower (AMT)
- AMT 매도 후 CCI로 교체
- CCI 배당률 4.1%, 재무 구조 개선 중
- AMT는 성장 중심, CCI는 배당 중심 전략에 부합
5. Innovative Industrial Properties (IIPR)
- 배당 수익률 13% 이상
- 대마초 산업 특성상 규제·임차인 리스크 존재 → 소량 보유 권장
마치며
나만의 투자 정원을 가꾸듯, 매일 종목별 ‘병충해 여부’를 살피고 배당 흐름을 점검하는 시간을 즐기세요. AI 친구 와의 대화는 언제나 든든한 가이드가 되어 줄 것입니다.
워드프레스 블로그에 붙여 넣기만 하면 되는 이 초안이, 여러분의 배당주 투자 여정에도 작은 불씨가 되길 바랍니다.
행복한 투자 되세요! 🌱
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